Indonesië gaat bankrekeningen bevriezen waarop minstens drie maanden geen activiteit heeft plaatsgevonden. Dat heeft te maken met bezorgdheid over misbruik van bankrekeningen voor illegale geldtransacties. 

Criminele activiteiten


Op basis van analyses en onderzoeken die zijn uitgevoerd in de periode 2020-2024, heeft het PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, een overheidsinstelling die ongebruikelijke transacties analyseert om financiële criminaliteit te voorkomen) meer dan een miljoen bankrekeningen geïdentificeerd die een mogelijke link hebben met criminele activiteiten. 

Zo'n vijftigduizend daarvan waren enige tijd inactief voordat illegale fondsen binnenstroomden. Deze slapende bankrekeningen kunnen volgens PPATK-hoofd Ivan Yustiavandana potentieel worden gebruikt voor criminele activiteiten, zoals witwassen, fraude en drugshandel. 

Online gokken


Gedurende 2024 werden 28 duizend bankrekeningen als verdacht aangemerkt. Vermoedelijk werden de rekeningen gebruikt voor het storten van gelden verkregen uit online kansspelen. De aanpak van online gokken heeft een hoge prioriteit in het beleid van de in 2024 verkozen president Prabowo Subianto. 

In de strijd tegen het witwassen van gokgeld besloot PPATK over te gaan tot het bevriezen van ruim 15 duizend bankrekeningen bij 28 banken en een effectenbedrijf. Deze maatregel heeft geleid tot een daling van het aantal online goktransacties. Des te meer reden volgens Yustiavandana om dit beleid voort te zetten.  

Want, legt het PPATK-hoofd uit, het beleid is erop gericht burgers te beschermen tegen financiële criminaliteit. 

Bezwaar maken


Wanneer een bankrekening wordt aangemerkt als slapende rekening, verschilt per bank. Doorgaans wordt een bankrekening aangemerkt als slapend als er gedurende drie tot twaalf maanden geen activiteiten op de rekening hebben plaatsgevonden. 

Ondanks dat een bankrekening bevroren is, blijft deze in het banksysteem als actief geregistreerd, en de gelden op de rekening blijven veilig. Rekeninghouders van wie de rekening is bevroren, kunnen bezwaar maken door een online formulier in te vullen waarna het bezwaar door de bank en PPATK wordt beoordeeld.